Ընկերությունը «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» ՀՀ օրենքով սահմանված հաճախորդի
պատշաճ ուսումնասիրության նպատակով կարող է Սպառողից «Ճանաչիր քո հաճախորդին» («Know your customer») սկզբունքի
հիման վրա պահանջել լրացուցիչ փաստաթղթեր կամ այլ տեղեկատվություններ, ինչպես նաև բանավոր հաղորդակցման ընթացքում
լրացուցիչ հարցեր տալ Սպառողին (նման պահանջի առկայության դեպքում):
Վարկային հայտի ուսումնասիրության համար անհատ ձեռնարկատեր (Ա/Ձ) տնտեսավարողներից
պահանջվող անհրաժեշտ տեղեկատվություն և փաստաթղթերի ցանկ
- Վարկային հայտ (դիմում), /կից ներկայացվում է/
- Ա/Ձ-ի գործունեության և ներդրումային ծրագրի (այդ թվում՝ վարկի ծախսման ուղղություններ, կանխատեսումներ)
վերաբերյալ համառոտ տեղեկատվություն, - Համաձայնություն/ներ/ “ԱՔՌԱ Քրեդիտ Ռեփորթինգ” ՓԲԸ-ից վարկային պատմության վերաբերյալ հարցումներ
կատարելու համար,/կից ներկայացվում է/ - Ա/Ձ-ի հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց և անհատ ձեռնարկատերերի առկայության/բացակայության
վերաբերյալ տեղեկանք,/կից ներկայացվում է/ - Ա/Ձ-ի գործունեության իրականացման վայրի նկատմամբ սեփականության իրավունքը /առկայության դեպքում/,
վարձակալության իրավունքը /առկայության դեպքում/ հավաստող փաստաթղթերի պատճեններ, - Տեղեկանք Ա/Ձ-ի հաշվեհամարի վերաբերյալ,
Ա/Ձ-ի իրավական փաստաթղթեր
- ՀՀ ԱՆ իրավաբանական անձանց պետական ռեգիստրի կողմից տրված վկայականն իր ներդիրներով (պատճեն)
/առկայության դեպքում/, - Ա/Ձ-ի վերաբերյալ ՀՀ ԱՆ իրավաբանական անձանց պետական ռեգիստրի քաղվածք,
- Ա/Ձ-ի անձնագրի պատճեն, սոցքարտի պատճեն /առկայության դեպքում/, նույնականացման քարտ
/առկայության դեպքում/ ընթերցելու նպատակով,
Ա/Ձ-ի գործունեությանը վերաբերող փաստաթղթեր
- Ֆինանսական հաշվետվություններ (ֆինանսական արդյունքների, դրամական միջոցների հոսքերի մասին
հաշվետվություններ)` ստորագրված և կնքված /կնիքի առկայության դեպքում/,/կից ներկայացվում է/ - Հարկային հաշվետվություններ,
- Գործող իրացման պայմանագրերի պատճեններ /առկայության դեպքում/,
- Գործող վարկային և գրավի պայմանագրերի, մարման ժամանակացույցերի պատճեններ /առկայության դեպքում/,
Անշարժ գույքի գրավադրման դեպքում
- Սեփականության վկայականի պատճեն, ինչպես նաև անհրաժեշտության դեպքում սեփականության վկայականի
տրամադրման հիմքերի պատճեններ, - Անշարժ գույքի սեփականատերերի և համասեփականատերերի անձնագրերի պատճեններ, սոցքարտերի պատճեններ
/առկայության դեպքում/, նույնականացման քարտեր /առկայության դեպքում/ ընթերցելու նպատակով, անհրաժեշտության
դեպքում ամուսնության/ամուսնալուծության վկայականների ու այլ իրավական փաստաթղթերի պատճեններ, - Տեղեկանք անշարժ գույքի առանձին որակական քանակական բնութագրերի և դրա նկատմամբ առանձին իրավունքների
(սահմանափակումների) վերաբերյալ՝ տրված ՀՀ ԿԱ ԱԳ կադաստրի պետական կոմիտեի կողմից,
Տրանսպորտային միջոցների գրավադրման դեպքում
- Տրանսպորտային միջոցի սեփականության իրավունքի պետական գրանցման վկայականի պատճեն,
- Տրանսպորտային միջոցի հաշվառման վկայագրի պատճեն,
- Տրանսպորտային միջոցի սեփականատիրոջ անձնագրի պատճեն, սոցքարտի պատճեն /առկայության դեպքում/,
նույնականացման քարտ /առկայության դեպքում/ ընթերցելու նպատակով,
Տեղեկանքներ
- ՀՀ ԿԱ ՊԵԿ կողմից տրված տեղեկանք ՀՀ պետական բյուջեի նկատմամբ Ա/Ձ-ի պարտավորությունների վերաբերյալ,
- Գրավ առաջարկվող գույքի /առկայության դեպքում/ գնահատման վերաբերյալ տեղեկանք տրված կորպորացիայի հետ
համագործակցող մասնագիտացված անկախ գնահատողներից որևէ մեկի կողմից:
Այլ լրացուցիչ փաստաթղթեր, որոնց անհրաժեշտությունը որոշում է վերլուծություն իրականացնող մասնագետը՝ ստորաբաժանման ղեկավարի համաձայնությամբ:
Վերջին թարմացում `
16.06.2022 14:59